基于知識(shí)圖譜的反洗錢自動(dòng)甄別系統(tǒng)——智器云首席技術(shù)官呂志軍
9月16-17日“2021金融合規(guī)與安全高峰論壇”在北京召開，智器云信息科技受邀參加此次論壇會(huì)議。
2021年，是我國實(shí)施“十四五”規(guī)劃的開局之年，也是實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)一百年”奮斗目標(biāo)的歷史交匯點(diǎn)。鑒于此，為了推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)更好地做到合規(guī)與安全，此次論壇邀請(qǐng)了風(fēng)險(xiǎn)管理部、合規(guī)部、信息科技部、信貸管理部等部門的高管決策者，針對(duì)“金融合規(guī)與安全”熱點(diǎn)問題予以深入交流探討，以促進(jìn)各金融機(jī)構(gòu)向更規(guī)范、更安全的方向持續(xù)健康發(fā)展。
隨著金融行業(yè)大力發(fā)展金融科技，持續(xù)提升創(chuàng)新能力，金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型呈現(xiàn)加速化趨勢(shì)。要實(shí)現(xiàn)國民經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)有序運(yùn)行，金融監(jiān)管的首要目標(biāo)是守住“不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)”底線。
而目前反洗錢工作面臨著嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，國內(nèi)洗錢及相關(guān)上游犯罪活動(dòng)仍處于高發(fā)態(tài)勢(shì)，毒品犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、金融詐騙犯罪、稅務(wù)犯罪、恐怖融資案件突出。地下錢莊洗錢、信用卡套現(xiàn)洗錢、詐騙洗錢、賭博洗錢、集資洗錢活躍。
隨著全球反洗錢領(lǐng)域政治化色彩日趨濃厚，反洗錢工作的廣度和深度不斷拓展，國內(nèi)反洗錢工作力度不斷加強(qiáng)！借此機(jī)會(huì)智器云聯(lián)合創(chuàng)始人、首席技術(shù)官——呂志軍，在本次論壇會(huì)議“議程二：堅(jiān)守合規(guī)底線，筑牢反洗錢防線”中，與大家分享“基于知識(shí)圖譜的反洗錢自動(dòng)甄別系統(tǒng)”。
基于知識(shí)圖譜的反洗錢自動(dòng)甄別系統(tǒng)
系統(tǒng)綜合運(yùn)用大數(shù)據(jù)智能工具，構(gòu)造反洗錢異常交易全景式展示、模型挖掘、疑點(diǎn)甄別及可視化報(bào)告的智能平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)測(cè)模型智造、客戶風(fēng)險(xiǎn)畫像、可疑交易一鍵報(bào)告三大功能模塊，并從根本上實(shí)現(xiàn)反洗錢能力提升。
模型智造
運(yùn)用模型庫、規(guī)則庫、大數(shù)據(jù)工具、機(jī)器學(xué)習(xí)、關(guān)系計(jì)算、知識(shí)圖譜及智能算法進(jìn)行連續(xù)、全面的分析、研發(fā)、測(cè)試、評(píng)價(jià)。提供靈活易用的數(shù)據(jù)分析平臺(tái)工具。
風(fēng)險(xiǎn)圖譜
系統(tǒng)根據(jù)客戶檔案信息圖譜化展示洗錢風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)；運(yùn)用多維數(shù)據(jù)，進(jìn)行綜合展現(xiàn)；利用各種負(fù)面風(fēng)險(xiǎn)信息等準(zhǔn)確判斷疑點(diǎn)；支持全轄所有對(duì)公、對(duì)私客戶風(fēng)險(xiǎn)模型比對(duì)，給出風(fēng)險(xiǎn)概率。
一鍵可疑報(bào)告
系統(tǒng)封裝了大數(shù)據(jù)可視化分析、知識(shí)圖譜、新一代模型分析計(jì)算器等技術(shù)；根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的格式，生成動(dòng)態(tài)的格式化文本提高重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的質(zhì)量和效率。
平臺(tái)優(yōu)勢(shì)
高效的一線案件專家分析經(jīng)驗(yàn)?zāi)Ｐ鸵搿?/span>
模型靈活可配，自如應(yīng)對(duì)復(fù)雜多變的洗錢場(chǎng)景。
機(jī)器學(xué)習(xí)智能算法等新技術(shù)加持，可疑特征識(shí)別更精準(zhǔn)。
實(shí)現(xiàn)工作成果的系統(tǒng)化積累，為后期風(fēng)險(xiǎn)智能識(shí)別與管控提供本行數(shù)據(jù)支撐。
對(duì)客戶各類信息多角度智能生成量化或定性描述，風(fēng)險(xiǎn)畫像智能展現(xiàn)。
平臺(tái)設(shè)計(jì)兼顧可持續(xù)性和可擴(kuò)展性目標(biāo)，能夠滿足不同時(shí)期的相關(guān)數(shù)據(jù)引用和分析。
論壇現(xiàn)場(chǎng)·智器云風(fēng)采
智器云，作為中國執(zhí)法調(diào)查和情報(bào)分析領(lǐng)域的龍頭企業(yè)和領(lǐng)軍者，以大數(shù)據(jù)、人工智能和知識(shí)圖譜技術(shù)為核心，集軟件產(chǎn)品研發(fā)、分析服務(wù)、AI平臺(tái)建設(shè)和專業(yè)培訓(xùn)于一體。自創(chuàng)立以來，始終堅(jiān)持自主研發(fā)符合中國市場(chǎng)需求和安全態(tài)勢(shì)的大數(shù)據(jù)分析產(chǎn)品。
智器云科技獲得“最佳反洗錢技術(shù)創(chuàng)新獎(jiǎng)”
智器云的客戶遍及公安、檢察院、稅務(wù)、煙草、海關(guān)等各行業(yè)，目前在公共安全和執(zhí)法調(diào)查領(lǐng)域，已擁有超10000名用戶，覆蓋了中國99%的地市、70%的區(qū)縣，為全國各行業(yè)提供近千次的案件分析服務(wù)。
未來，智器云將在反洗錢、反欺詐等金融領(lǐng)域有更多的發(fā)展規(guī)劃，敬請(qǐng)期待！
本次論壇熱點(diǎn)話題：
資管新規(guī)下金融業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)
風(fēng)險(xiǎn)管理打造金融機(jī)構(gòu)核心競(jìng)爭(zhēng)力
打造智慧化風(fēng)險(xiǎn)管理大數(shù)據(jù)應(yīng)用生態(tài)鏈
突破痛點(diǎn)，構(gòu)建銀行智能風(fēng)控
強(qiáng)金融科技應(yīng)用研究與新興技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范
科技助力管控金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
全流程智能化 實(shí)現(xiàn)信貸管控策略千人一面
依托大數(shù)據(jù) 構(gòu)建自動(dòng)化決策風(fēng)控體系
云+API 助力實(shí)現(xiàn)智能風(fēng)控能力的自主可控
大數(shù)據(jù)與AI革新數(shù)字化風(fēng)控提升銀行業(yè)務(wù)
智能風(fēng)控推動(dòng)貸款模式革新
零售業(yè)務(wù)大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)治理與控制
整合銀行內(nèi)外部資源，打造金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景營銷
風(fēng)險(xiǎn)偏好管理：實(shí)踐與啟示
內(nèi)外部征信數(shù)據(jù)跨界合作
數(shù)據(jù)模型賦能智能化反欺詐平臺(tái)建設(shè)
數(shù)據(jù)模型優(yōu)化智能催收運(yùn)營
智能技術(shù)加快貸后糾紛處置
